Guidelines for IntegrityCONNECT Vendors

Must disclose that the purpose of the mailer, online/digital consent form, etc. is to sell insurance.
If selling one to one to an individual purchaser — must identify a licensed producer/insurance agent by providing his/her producer number and name.
If collecting a general consent, must be topically relevant and must include Integrity and subaffiliates/agents in the potential companies to receive the consumer’s information.

Do not imply with either language or use of images that it is from a government entity.
Do not imply with either language or use of images that it is from a bank, lending institution or any other financial institution.
Do not use co-registration means, survey-farms, forced opt-ins or content locking methods for generating leads for multiple categories within a single user-flow.
No incentivization of leads in any way not approved in advance by Integrity; do not offer gifts, inducement or anything else of value to a person(s) to obtain a lead; any pre-approved incentivization must adhere to any state gifting rules/laws.
Do not use sweepstakes or lottery messaging to solicit collection of leads.
Do not use language that is misleading or deceptive.

Clearly identify if leads are shared or exclusive; if selling Integrity specifically “shared” leads, in the instance of aged marketplace leads, guarantee that leads will not be sold to more than three advertisers and that in each instance of the sale, the consumer consented specifically to be sold to that specific advertiser.
Leads must be delivered in real time if designated/labeled as real-time leads or as otherwise required contractually.
Aged leads must include a clearly stated lead creation or original submission date.

Validate the email and phone in the lead are accurate and match any other communication with the lead.
Ensure all relevant fields are accurate.
Any leads with an invalid phone number or email address must be credited back to Integrity.
Ensure all required fields are included in the lead submission and are pertinent and relevant to the lead type.

If generating Medicare leads, any/all Medicare Advantage or Original Medicare leads must collect one to one consent at the agent level; all materials related to MA and related products must have appropriate disclosures and required industry/CMS filings.
Every lead must be generated with proper consumer express written consent, per the TCPA.
Documentation of consent must be stored and retrievable upon request, including submission of Jornaya and Trustedform proof of consents.
Be clear that the individual providing the consent will be contacted by an insurance agent to discuss specific products related to insurance.
Ensure use of Integrity’s general consent language to ensure capture of relevant consents for automated dialing, SMS, etc.
Leads must be scrubbed against state/federal DNC lists and known litigator lists prior to submission; maintain up-to-date scrubbing systems.
Notify Integrity immediately if/when a consumer contact is added to a supplier’s DNC list or otherwise requests to be removed from any list; notify Integrity to remove the consumer’s information from IntegrityCONNECT Leads and to add them to Integrity’s internal DNC list.

Disclose all domains, publishers and methods used to generate leads.
Identify if generating leads via owned and operated means vs. third-party affiliate/aggregator websites.

Directrices para los proveedores de IntegrityCONNECT

Debe divulgarse que el propósito del folleto, formulario de consentimiento en línea/digital, etc., es vender seguros.
Si se vende uno a uno a un comprador individual, se debe identificar a un productor/agente de seguros licenciado proporcionando su número de productor y nombre.
Si se recopila un consentimiento general, debe ser relevante al tema e incluir a Integrity y sus subafiliados/agentes como posibles compañías que recibirán la información del consumidor.

No implicar, ni por lenguaje ni por imágenes, que proviene de una entidad gubernamental.
No implicar, ni por lenguaje ni por imágenes, que proviene de un banco, institución crediticia u otra institución financiera.
No utilizar co-registros, granjas de encuestas, opt-ins forzados o métodos de bloqueo de contenido para generar leads de múltiples categorías en un solo flujo de usuario.
No incentivar los leads de ninguna manera que no haya sido aprobada previamente por Integrity; no ofrecer regalos, incentivos ni ningún otro valor a una persona(s) para obtener un lead; cualquier incentivo preaprobado debe ajustarse a las reglas/leyes estatales sobre obsequios.
No utilizar mensajes de sorteos o loterías para solicitar la recopilación de leads.
No usar lenguaje engañoso o confuso.

Identificar claramente si los leads son compartidos o exclusivos; si se venden leads “compartidos” específicamente a Integrity, en el caso de leads de mercado antiguos, garantizar que los leads no se venderán a más de tres anunciantes y que, en cada venta, el consumidor consintió expresamente ser vendido a ese anunciante específico.
Los leads deben entregarse en tiempo real si están designados/etiquetados como leads en tiempo real o según lo exija el contrato.
Los leads antiguos deben incluir la fecha de creación o envío original del lead claramente indicada.

Validar que el correo electrónico y teléfono del lead sean precisos y coincidan con cualquier otra comunicación con el lead.
Garantizar que todos los campos relevantes sean correctos.
Cualquier lead con un número telefónico o correo electrónico inválido debe ser acreditado de vuelta a Integrity.
Asegurarse de que todos los campos obligatorios estén incluidos en el envío del lead y sean pertinentes y relevantes para el tipo de lead.

Si se generan leads de Medicare, cualquier lead de Medicare Advantage u Original Medicare debe recolectar consentimiento uno a uno a nivel de agente; todo material relacionado con MA y productos afines debe incluir las divulgaciones apropiadas y los archivos requeridos por la industria/CMS.
Cada lead debe ser generado con el consentimiento expreso y por escrito del consumidor, según TCPA.
La documentación del consentimiento debe almacenarse y ser recuperable si se solicita, incluyendo la presentación de pruebas de consentimiento de Jornaya y Trustedform.
Ser claro en que la persona que otorga el consentimiento será contactada por un agente de seguros para discutir productos específicos relacionados con el seguro.
Utilizar el lenguaje de consentimiento general de Integrity para asegurar la captura de los consentimientos pertinentes para llamadas automáticas, SMS, etc.
Los leads deben ser depurados contra las listas estatales/federales de DNC y listas de litigantes conocidos antes de su envío; mantener sistemas de depuración actualizados.
Notificar a Integrity inmediatamente si/cuando un contacto de consumidor se añade a la lista DNC de un proveedor o solicita ser eliminado de cualquier lista; notificar a Integrity para eliminar la información del consumidor de IntegrityCONNECT y agregarla a la lista interna DNC de Integrity.

Divulgar todos los dominios, editores y métodos utilizados para generar leads.
Identificar si los leads se generan mediante medios propios y operados o a través de sitios web afiliados/agrupadores de terceros.